Pelabur kripto tertipu skim Ponzi menyamar sebagai platform sah

Skim pelaburan yang menjanjikan pulangan tetap dan konsisten yang tidak realistik seperti sepuluh peratus sebulan, tanpa risiko yang jelas didedahkan, adalah tanda klasik skim Ponzi yang menyalahi undang-undang, dan bergantung kepada struktur sebenar skim tersebut, ia berpotensi disabitkan di bawah Seksyen 420 Kanun Keseksaan berkaitan penipuan, dan sekiranya melibatkan pengambilan deposit awam secara haram, turut boleh disabitkan di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 (Akta 758) di bawah bidang kuasa Bank Negara Malaysia (BNM), atau sekiranya melibatkan aset digital yang dikawal selia, di bawah Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 (Akta 671) di bawah bidang kuasa Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) yang turut mengawal selia sesetengah aktiviti pertukaran mata wang digital di Malaysia. Langkah pertama dan paling mendesak ialah membuat laporan polis rasmi berkaitan penipuan tersebut, menyertakan bukti seperti rekod pemindahan wang atau kripto kepada platform tersebut, tangkap layar papan pemuka platform yang menunjukkan dakwaan keuntungan, dan sebarang komunikasi pemasaran yang digunakan untuk menarik anda melabur. Buat aduan kepada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) berkaitan platform pelaburan kripto yang disyaki menjalankan skim Ponzi, kerana SC mempunyai unit khusus menyiasat skim pelaburan haram termasuk yang melibatkan aset digital, dan turut boleh membantu mengesan sama ada terdapat aliran dana yang boleh dikesan dan dirampas daripada operator skim tersebut. Sekiranya platform tersebut menggunakan nama domain atau syarikat yang dapat dikenal pasti, semak sama ada ia didaftarkan di Malaysia atau di luar negara, kerana ini menentukan bidang kuasa yang relevan bagi tindakan penguatkuasaan lanjutan, dan skim yang beroperasi sepenuhnya di luar negara memerlukan kerjasama antarabangsa yang lebih kompleks untuk penguatkuasaan. Sertai kumpulan mangsa lain yang turut terjejas oleh platform yang sama, sekiranya wujud, kerana tindakan kolektif melalui laporan bersama kepada pihak berkuasa biasanya memberi lebih berat kepada siasatan berbanding laporan individu, dan meningkatkan peluang pemulihan sebahagian dana sekiranya aset operator skim tersebut kemudiannya dikesan dan dirampas melalui prosiding undang-undang yang berjaya.